یکی از خطراتی که سرمایه‌گذاری را تهدید می‌کند، انتخاب بروکرهای فاقد رگوله است. در واقع، رگوله بروکر فارکس نوعی اعتبار برای کارگزاری‌ها است تا به‌عنوان پشتیبان بتوانند مشکلات کاربران را رفع کرده و تمامی فعالیت‌های خود را زیر نظر سازمان نظارتی انجام دهند.
مفهوم رگوله چیست و چه کاربردی دارد؟
رگوله بروکر شامل قوانین و مقرراتی است که سازمان‌های نظارتی بر کارگزاری‌های فارکس اعمال کرده‌اند تا معامله‌گران بتوانند با خیال راحت در این بازار فعالیت کنند چرا که بروکرها نقش تسهیل‌کننده معاملات و ایجاد امکان دسترسی به بازارهای مالی را برای کاربران ایفا می‌کنند. تمامی بروکرها باید مجوز فعالیت را از سازمان بورس جهانی دریافت کنند.
اما تنها حدود ۵ درصد بروکرها تحت نظارت این سازمان هستند. در بازار فارکس، داشتن مجوزهای معتبر برای یک بروکر بسیار مهم است و نشان‌دهنده اعتبار و قابلیت اطمینان آن بروکر است. همه بروکرها نمی‌توانند مجوز فعالیت قانونی را دریافت کنند و این موضوع به شرایط خاص هر بروکر بستگی دارد.
هدف اصلی از وجود رگولاتورها، تنظیم بازار و نظارت بر عملکرد بروکرها برای حفظ امنیت معاملات افراد است. برای شروع سرمایه‌گذاری در فارکس، پیشنهاد می‌شود از حداقل سرمایه استفاده کنید تا بتوانید یک بروکر قابل اعتماد را پیدا کنید.
بروکر اوربکس یکی از گزینه‌های مناسب است، زیرا دارای مجوزهای معتبر است. این مجوزها بر روی صفحه اصلی سایت اوربکس قابل مشاهده هستند.
مزیت‌های بروکر رگوله شده
- جلوگیری از بروز کلاهبرداری
پولشویی از موارد قابل‌توجهی است که توسط کارگزاری‌های غیرقانونی انجام شده و به‌عنوان یک خرابکاری مالی شناخته می‌شود. صدور رگوله برای بروکرها باعث می‌شود تا در سایه قوانین، اقداماتی مانند کلاهبرداری و پولشویی صورت نگیرد. این کار باهدف محافظت از سلامت بازار ارزی انجام می‌شود.
- ارائه خدمات بروکر به مشتریان
دستورالعمل‌های تنظیم شده رگولاسیون‌ها موجب می‌شود تا کارگزاری‌ها تمامی حقوق مشتریان را رعایت کرده و خود را در برابر آن‌ها موظف بدانند. کاربران در صورت مشاهده هرگونه رفتار ناشایست خارج از قانون بروکرها می‌توانند آن را به نهاد رگوله پشتیبان اطلاع داده تا پیگیری‌های لازم انجام شود.
- محافظت از سرمایه مشتری
بازار فارکس به دلیل وجود سرمایه‌گذاری‌های کلان، به بازاری با حجم نقدینگی بالا معروف است. اجرای معاملات و خریدوفروش تریدرها زیر نظر بروکر رگوله‌ها موجب می‌شود تا از دسترس کلاهبرداران دورمانده و خسارات کمتری را متحمل شود. بیمه‌کردن حساب مشتریان به میزان مشخصی توسط انواع رگولاتورها مانند موارد زیر موجب اطمینان‌بخشی به کاربران خواهد شد.
- رگوله CYSEC: در صورت بروز خسارت تا سقف ۲۰ هزار یورو به تریدرها پرداخت می‌کند.
- رگوله FSCS: در صورت بروز خسارت تا سقف ۸۵ هزار یورو به تریدرهای پرداخت می‌کند.
- ایجاد امنیت بالای حساب کاربران
یکی از نکات قابل‌توجه هنگام انتخاب بروکر رگوله شده، امکان جداسازی حساب بروکر از حساب مشتریان است. این کار موجب افزایش ایمنی حساب کاربران می‌شود. در واقع محافظت از اطلاعات شخصی کاربران به‌منظور جلوگیری از تقلب توسط بروکر رگوله شده اهمیت دارد.
آشنا شوید: پیپ و پوینت در فارکس
كشورها و سازمان هایی که رگوله می کنند
چگونه می‌توان بازار جهانی و بزرگ فارکس را تحت قوانین و مقرراتی نظارت کرد؟ آیا وجود نقدینگی بالا با تعداد بسیاری زیادی از تریدرها و کاربران این امکان را می‌دهد تا بتوانید تمامی بروکرها را کنترل کرده و به آن‌ها مجوز فعالیت دهید؟
باتوجه‌به اینکه نمی‌توان تمامی بروکرها را تحت نظارت یک نهاد یا سازمان قرارداد، یکی از راه‌های نظارت بر بازار فارکس، اجرای آن به‌صورت کشور به کشور است. از سوی دیگر می‌توان سازمان‌های دولتی را باهدف نظارت بر روی بروکرهای آن کشور به‌صورت اختصاصی ایجاد کرد تا قسمت‌های مختلفی از بازار را حمایت کنند.
- سازمان‌های رگولاتوری مالی ملی
- در اروپا: FCA (انگلستان) ، CySEC (قبرس) ، BaFin (آلمان)
- در آسیا: ASIC (استرالیا) ، MAS (سنگاپور)
- در آمریکا: CFTC (آمریکا)
این سازمان‌ها قوانین و استانداردهای سرمایه‌گذاری، تجارت، شفافیت و حفاظت از مشتریان را برای بروکرهای فارکس وضع می‌کنند.
- سازمان های بین المللی
- ESMA (مقام اروپایی بازارهای مالی)
- FATF (گروه ویژه اقدام مالی)
این نهادهای بین‌المللی استانداردهای جهانی را برای مبارزه با پولشویی، تأمین مالی تروریسم و نظارت
- اتحادیه های صنعتی
- FXC (کنفدراسیون جهانی فارکس)
- EFXC (شورای اروپایی فارکس)
این اتحادیه‌ها استانداردهای خودتنظیمی را برای بروکرهای فارکس ایجاد می‌کنند.
| کشور | سازمان رگولاتور | نوع رگوله |
| ایالت متحده امریکا | · کمیسیون ملی معاملات آتی
· کمیسیون تجارت معاملات آتی کالا‌های اساسی |
· NFA
· CFTC |
| انگلستان | · مرجع هدایت مالی
· مرجع نظارتی مالی |
· FCA
· PRA |
| استرالیا | کمیسیون سرمایه‌گذاری و اوراق بهادار استرالیا | ASIC |
| نیوزیلند | نهاد مالی و نظارتی | FSP |
| سوئیس | کمیسیون بانکداری فدرال سوئیس | SFBC |
| ژاپن | آژانس خدمات مالی | FSA |
| کانادا | سازمان تنظیم مقررات صنعت سرمایه‌گذاری کانادا | IIROC |
| هنگ کنگ | کمیسیون اوراق بهادار و آتی | SFC |
| سنگاپور | مرجع پولی سنگاپور | MAS |
مطالعه کنید: لوریج در فارکس چیست؟
چگونه می‌توان رگوله یک بروکر را بررسی کرد؟
برای اینکه متوجه شوید، بروکر انتخاب شده رگوله شده است، کافی است به سایت‌ها و منابع متعددی که برای این کار در فضای مجازی وجود دارد مراجعه کرده و با جستجوی نام بروکر یا کارگزاری منتخب خود، تمامی اطلاعات لازم درباره آن را دریافت کند.
نکته قابل‌توجه در این مورد، میزان اعتبار و قدرت سازمان رگوله کننده است که در سه سطح ضعیف، متوسط و قوی عملکرد متفاوتی را ارائه می‌دهند. علاوه بر این دقت داشته باشید، رگوله بودن بروکر شرط کافی برای مطمئن شدن به بروکر نخواهد بود.
برای‌آنکه بدانید بروکر شما رگوله شده است باید قبل از واردشدن به بازار جهانی فارکس و پیداکردن بروکر مناسب، وارد سایت‌های نقد کننده بروکرها شده و اطلاعات لازم را بررسی کنید. از جمله وب‌سایت‌هایی که می‌توانید از آن‌ها برای پیگیری قانونی‌بودن بروکر انتخابی خود ، استفاده کنید عبارت‌اند از:
- BrokerCheck by FINRA
- Forex Peace Army
- Trustpilot
کافی است که نام بروکرها را داخل این سایت‌ها جستجو کنید. مراجعه به این سایت‌ها کمک می‌کند تا بتوانید با مشاهده اطلاعات و امتیازات داده شده به بروکرهای انتخابی شما توسط سرمایه‌گذاران مختلف، بهترین را انتخاب کرده و تصمیم درستی در این زمینه گرفته باشید.
باتوجه‌به وجود تحریم‌های اجرا شده برای کشور ما، متأسفانه پیداکردن بروکر رگوله شده مناسب توسط نهادهای اروپایی و آمریکایی کاری سخت و دشوار است. یکی از علل عمده آن نیز عدم دسترسی کاربران ایرانی به ایجاد حساب شخصی است. سؤالی که مطرح می‌شود این است که آیا رگولیشن مناسب برای سرمایه‌گذاران ایرانی در فارکس وجود دارد؟
رگوله FCA یکی از قوی‌ترین رگوله‌های کشور انگلستان است که به‌صورت آف شور (یک نهاد قانونی از کشوری در یک کشور دیگر) خدمات خود را برای ایرانیان ارائه می‌دهد. این رگوله به دلیل وجود تحریم‌ها برای کاربران ایرانی خود عملکردی مانند رگولاتورهای ضعیف و متوسط دارد.
شما می‌توانید در قسمت جستجوی بروکرهای فارکس این رگوله با واردکردن نام کارگزاری انتخابی خود، از ثبت رگوله برای آن مطمئن شوید. در رگوله شرایطی فراهم شده تا افراد با واردکردن نام یا شناسه بروکر خود آن را جستجو و بررسی کنند.
بروکر رگوله وظیفه دارد طبق دستورالعمل‌های نهاد مربوطه، فعالیت خود را به‌صورت شفاف در برابر کاربر انجام داده و از سرمایه و منافع او محافظت کند. این حالت با اعلام وضعیت رگولاسیون در سایت کارگزاری قابل‌تشخیص است تا مشتریان بتوانند انتخاب بروکر مطمئن داشته باشند.
آیا بروکر اوربکس رگوله شده است؟
باتوجه‌به تغییرات ایجاد شده در مقررات تصویب شده توسط سازمان‌ها برای رگوله بروکرها، لازم است پس از انتخاب کارگزاری آن را در سایت‌های معتبر بررسی کرده و اعتبار رگولاسیون آن را بسنجید. بروکر اوربکس در سال ۲۰۱۰ تحت نظارت نهادهای مختلف از جمله FCA، CySEC و MIFID به‌عنوان یک بروکر فارکس کار خود را در قبرس و کویت آغاز کرد.
ازآنجایی که این بروکر طیف گسترده‌ای از دارایی‌های ارزهای متنوع فارکس، شاخص‌های سهام و انرژی را در چندین نوع حساب معاملاتی عرضه می‌کند و هم چنین قابلیت پشتیبانی چندزبانه به‌صورت ۲۴ ساعته را برای کاربران فراهم کرده است، موردتوجه بسیاری از تریدرها قرار گرفته است.
ازآنجایی‌که کشور ما به دلیل تحریم در بین کشورهای سازمان نظارتی اقدام مالی جهانی وجد ندارد، کاربران فارکس و سرمایه‌گذاران با مشکلات متعددی مواجه هستند. به همین علت تعداد بسیاری از کارگزاری‌هایی که می‌توانند به ایرانیان خدمات ارائه دهند باید یک سایت جداگانه ایجاد کنند تا تریدرهای ایرانی بتوانند از طریق آن فعالیت داشته باشند.
برای‌آنکه یک ایرانی بتواند تحت نظارت یک بروکر رگوله شده معتبر، معاملات خود را انجام دهد با چالش‌های متعددی روبرو است. بروکر اوربکس به‌عنوان بهترین کارگزار برای سرمایه‌گذاران و کاربران ایرانی فارکس شناخته می‌شود. داشتن سایت قوی و جامع بروکر اوربکس موجب می‌شود تا تمامی کاربران بتوانند اطلاعات خود را به‌صورت شفاف مشاهده کنند.
بروکر اوربکس بر اساس مقررات FSC تنظیم شده است که باتوجه‌به آن می‌تواند خدمات خود را به‌صورت گسترده به‌غیراز کشورهایی مانند کوبا، سوریه و کره شمالی ارائه دهد.
سازمان CySEC از دیگر سازمان‌هایی است که به اوربکس این اعتبار را می‌بخشد تا به‌عنوان یک بروکر رگوله شده فعالیت داشته باشد. جداسازی سرمایه کاربران از حساب شرکت، نگه‌داری وجود مشتریان به‌صورت مجزا و اعطای بیمه خسارت به تریدرها از جمله ویژگی‌های قابل‌توجه این بروکر است که به همین علت ایرانیان آن را انتخاب می‌کنند.
رگوله fsa
رگوله fsa از دو سازمان نظارتی در بریتانیا تشکیل شده است:
- سازمان رفتار مالی یا FCA: تنظیم خدمات مالی باهدف حفاظت از سرمایه مشتریان و برقراری عدالت و معامله سالم در بین بروکرها
- مرجع مقررات احتیاطی یا PRA: به‌عنوان بخشی از بانک انگلستان باهدف نظارت بر بانک‌ها، مؤسسه‌های اعتباری، بروکرها و… فعالیت می‌کند.
جمع‌بندی
رگوله کردن از جمله شیوه‌های اعتباربخشی به یک بروکر است که باهدف تضمین معاملات انجام شده در بازارهای جهانی فارکس و مالی به کاربرده می‌شود. در واقع برای پاسخ به این سؤال که رگوله چیست، می‌توان گفت: تنظیم قوانین و مقررات برای بروکرها یا کارگزاری‌های فارکس به‌منظور محافظت از منافع سرمایه‌گذاران بازار ارز دیجیتال و هم چنین جلوگیری از بروز کلاهبرداری و تقلب در بازار است.
